Vérification d'identité

KYC pour les comptes personnels et KYB pour les comptes professionnels.

Qu'est-ce que la vérification d'identité (KYC et KYB) ?

Know Your Customer (KYC) et Know Your Business (KYB) sont des contrôles d'identité obligatoires pour les services de paiement réglementés. Pourquoi nous le faisons - Réduire la fraude et le blanchiment de capitaux - Rendre la plateforme plus sûre pour tous - Respecter les exigences légales et réglementaires KYC concerne les comptes personnels. Vous saisissez les données de votre document d'identité dans l'application, puis vous complétez la vérification d'identité avec notre prestataire réglementé (SEFIDE). Si vous n'êtes pas résident fiscal en Espagne, vous signez aussi une déclaration de résidence fiscale. KYB concerne les comptes professionnels. Nous vérifions l'entreprise, les dirigeants, les bénéficiaires effectifs, les documents sociétaires et l'identité du représentant (contrôle vidéo de la personne qui opère l'IBAN). Pendant l'examen, notre équipe peut vous demander davantage de documents dans l'application. Ouvrez Profile → Documents et suivez les instructions. Consultez Téléverser des documents dans l'onglet Documents. La plupart des clients ne se vérifient qu'une seule fois. Une nouvelle vérification peut être demandée si des informations importantes changent.

Vérifiez votre identité pour un compte personnel

Le KYC personnel se déroule pendant l'Account Activation après votre inscription. Consultez Comment ouvrir un compte personnel pour le parcours complet. Étape 1 : Saisissez vos informations (étape 2 de l'onboarding) Dans Customer details, vous saisissez : - Informations personnelles (nom, nationalité, date de naissance, revenus, statut PEP) - Données du document d'identité : type (carte d'identité, passeport ou titre de séjour), numéro du document, pays d'émission - Activité professionnelle - Adresse de résidence (rue, numéro, code postal, ville) Étape 2 : Vérifiez votre téléphone (étape 3 de l'onboarding) Confirmez votre téléphone enregistré avec un code SMS à usage unique. Étape 3 : KYC et confirmation d'adresse (étape 4 de l'onboarding) Appuyez sur Start KYC Verification et suivez les étapes à l'écran avec notre prestataire d'identité. - Si vous n'êtes pas résident fiscal en Espagne : après le KYC, vous complétez la déclaration de résidence fiscale (signature électronique via code SMS). Cela confirme que vous n'êtes pas résident fiscal en Espagne. - Si vous êtes résident fiscal en Espagne : complétez uniquement Start KYC Verification. Étape 4 : Activez l'IBAN (étape 5 de l'onboarding) Signez le contrat du compte et complétez le consentement du prestataire SEFIDE via code SMS. Si notre équipe demande davantage Pendant l'examen, la compliance peut demander des documents supplémentaires dans l'application, y compris un justificatif de domicile si nécessaire. Ouvrez Profile → Documents et téléversez ce qui est demandé. Vous recevrez un e-mail lorsque la vérification sera approuvée ou si nous avons besoin de plus d'informations.

Quels documents d'identité pouvez-vous utiliser ?

Pendant l'inscription personnelle, vous saisissez les données de votre document d'identité dans l'application (type, numéro, pays d'émission). L'identité est ensuite confirmée via la vérification KYC avec notre prestataire. Types de documents que vous pouvez indiquer - Passeport - Carte nationale d'identité - Titre / carte de séjour Exigences - Le document doit être valide et non expiré - Le nom et la date de naissance doivent correspondre à ce que vous avez saisi dans votre profil - Suivez les instructions à l'écran pendant Start KYC Verification Non acceptés - Documents expirés - Permis de conduire, sauf si l'application les autorise expressément pour votre pays Pour les comptes professionnels, les actionnaires et UBO qui n'opèrent pas l'IBAN peuvent devoir téléverser un passeport ou une pièce d'identité (recto et verso). Le représentant légal qui opère l'IBAN complète un contrôle d'identité par vidéo. En cas de doute, demandez à support@moneybeat.eu avant d'envoyer.

Vérification refusée ? Comment corriger et réessayer

Si le KYC ou le KYB a été refusé, c'est souvent facile à corriger. Motifs courants - Photos floues ou incomplètes - Pièce d'identité expirée - Incohérence de nom ou de date de naissance avec votre inscription - Pages manquantes d'un document d'entreprise Si nous demandons davantage de documents pendant l'examen Notre équipe peut demander des fichiers supplémentaires dans l'application pendant le traitement de votre dossier. C'est normal. Ouvrez Profile → Documents, lisez la demande et téléversez ce qui est demandé. La compliance peut demander un justificatif de domicile ou d'autres documents si nécessaire. Que faire après un refus 1. Lisez l'e-mail que nous vous avons envoyé concernant le refus. 2. Connectez-vous et ouvrez Profile → Documents. 3. Renvoyez des documents plus clairs en suivant les conseils de ce centre d'aide. 4. Écrivez à support@moneybeat.eu si vous avez besoin de précisions. Si la vérification est refusée après examen, vos frais d'ouverture sont remboursés comme indiqué sur notre site.

Vérifiez votre compte professionnel (KYB)

Le KYB professionnel se déroule pendant l'Account Activation (6 étapes). Consultez Comment ouvrir un compte professionnel pour le parcours complet. Étape 1 : Informations de l'entreprise (étape 2 sur 6) Saisissez la raison sociale, le TIN, l'activité, la date de constitution, le siège social et le profil financier. Envoyez pour vérification. Étape 2 : Dirigeants et propriétaires (étape 3 sur 6) Ajoutez les représentants légaux et les bénéficiaires effectifs (25 %+). Pour chaque personne, saisissez les données personnelles, les données du document, l'activité, l'adresse de résidence saisie, le rôle, le % de participation et l'autorisation IBAN. Envoyez les représentants pour vérification. Étape 3 : Vérification du téléphone (étape 4 sur 6) Confirmez le téléphone de l'entreprise avec un code SMS envoyé au représentant légal. Étape 4 : Documents et vérification des personnes (étape 5 sur 6) - Représentant légal qui opère l'IBAN : vérification d'identité par vidéo et déclaration de résidence fiscale (signature SMS) le cas échéant - Actionnaires / UBO qui n'opèrent pas le compte : téléversement du document d'identité (passeport ou carte d'identité, recto et verso) - Procuration si requise - Téléversements de l'entreprise : acte de constitution, certificat fiscal, acte de l'organe d'administration - Signature électronique par SMS de la déclaration PEP et de la titularité réelle (TIR) - Les représentants non espagnols peuvent signer l'ANR (déclaration de résidence fiscale) Étape 5 : Activer l'IBAN (étape 6 sur 6) Signature du contrat et consentement du prestataire SEFIDE. Pendant l'examen Notre équipe peut demander davantage de documents dans l'application. Téléversez-les lorsque cela vous est demandé. Questions : compliance@moneybeat.eu ou support@moneybeat.eu.

Liste de vérification pour les entreprises

Utilisez cette liste avec le guide Comment ouvrir un compte professionnel. Informations de l'entreprise (saisies dans l'application) - Raison sociale et identification fiscale (TIN) - Activité de l'entreprise et date de constitution - Adresse du siège social - Profil financier (revenus, capital, chiffre d'affaires) Dirigeants et propriétaires (saisis dans l'application) - Représentant(s) légal(aux) et UBO détenant 25 %+ - Données personnelles, données du document, adresse de résidence, rôle, % de participation, autorisation IBAN Documents de l'entreprise (téléversement dans l'application) - Acte de constitution - Certificat d'identification fiscale - Acte de l'organe d'administration en vigueur - Procuration / pouvoir de signature (le cas échéant) - Autres documents si demandés dans le menu déroulant Other documents Vérification des personnes - Représentant légal qui opère l'IBAN : contrôle d'identité par vidéo + déclaration de résidence fiscale (SMS) le cas échéant - Autres actionnaires / UBO : téléversement du document d'identité (passeport ou carte d'identité, recto et verso) Signature électronique (code SMS) - Déclaration PEP - Certificat de bénéficiaires effectifs (TIR) - Déclaration de résidence fiscale ANR (représentants non espagnols, le cas échéant) Téléphone - Vérification par SMS du téléphone de l'entreprise / du représentant légal Structures complexes : écrivez à compliance@moneybeat.eu.