Know Your Customer (KYC) et Know Your Business (KYB) sont des contrôles d'identité obligatoires pour les services de paiement réglementés.
Pourquoi nous le faisons
- Réduire la fraude et le blanchiment de capitaux
- Rendre la plateforme plus sûre pour tous
- Respecter les exigences légales et réglementaires
KYC concerne les comptes personnels. Vous saisissez les données de votre document d'identité dans l'application, puis vous complétez la vérification d'identité avec notre prestataire réglementé (SEFIDE). Si vous n'êtes pas résident fiscal en Espagne, vous signez aussi une déclaration de résidence fiscale.
KYB concerne les comptes professionnels. Nous vérifions l'entreprise, les dirigeants, les bénéficiaires effectifs, les documents sociétaires et l'identité du représentant (contrôle vidéo de la personne qui opère l'IBAN).
Pendant l'examen, notre équipe peut vous demander davantage de documents dans l'application. Ouvrez Profile → Documents et suivez les instructions. Consultez Téléverser des documents dans l'onglet Documents.
La plupart des clients ne se vérifient qu'une seule fois. Une nouvelle vérification peut être demandée si des informations importantes changent.