Verificación de identidad

KYC para cuentas personales y KYB para cuentas de empresa.

¿Qué es la verificación de identidad (KYC y KYB)?

Know Your Customer (KYC) y Know Your Business (KYB) son comprobaciones de identidad obligatorias para los servicios de pago regulados. Por qué lo hacemos - Reducir el fraude y el blanqueo de capitales - Mantener la plataforma más segura para todos - Cumplir los requisitos legales y regulatorios KYC es para cuentas personales. Introduces los datos de tu documento de identidad en la app y luego completas la verificación de identidad con nuestro proveedor regulado (SEFIDE). Si no eres residente fiscal en España, también firmas una declaración de residencia fiscal. KYB es para cuentas de empresa. Verificamos la empresa, los administradores, los titulares reales, la documentación societaria y la identidad del representante (comprobación por vídeo de la persona que opera el IBAN). Durante la revisión, nuestro equipo puede pedirte más documentos en la app. Abre Profile → Documents y sigue las indicaciones. Consulta Subir documentos en la pestaña Documents. La mayoría de los clientes se verifican una sola vez. Puede pedirse de nuevo si cambian datos importantes.

Verifica tu identidad para una cuenta personal

El KYC personal se realiza durante la Account Activation después de registrarte. Consulta Cómo abrir una cuenta personal para el flujo completo. Paso 1: Introduce tus datos (paso 2 del onboarding) En Customer details escribes: - Información personal (nombre, nacionalidad, fecha de nacimiento, ingresos, condición de PEP) - Datos del documento de identidad: tipo (DNI/NIE, pasaporte o tarjeta de residencia), número del documento, país de emisión - Actividad profesional - Dirección de residencia (calle, número, código postal, ciudad) Paso 2: Verifica tu teléfono (paso 3 del onboarding) Confirma tu teléfono registrado con un código SMS de un solo uso. Paso 3: KYC y confirmación de dirección (paso 4 del onboarding) Pulsa Start KYC Verification y sigue los pasos en pantalla con nuestro proveedor de identidad. - Si no eres residente fiscal en España: después del KYC completas la declaración de residencia fiscal (firma electrónica mediante código SMS). Confirma que no eres residente fiscal en España. - Si eres residente fiscal en España: completa solo Start KYC Verification. Paso 4: Activa el IBAN (paso 5 del onboarding) Firma el contrato de la cuenta y completa el consentimiento del proveedor SEFIDE mediante código SMS. Si nuestro equipo pide más información Durante la revisión, compliance puede solicitar documentos adicionales en la app, incluida la justificación de domicilio si es necesario. Abre Profile → Documents y sube lo solicitado. Recibirás un email cuando la verificación se apruebe o si necesitamos más información.

¿Qué documentos de identidad puedes usar?

Durante el alta personal introduces los datos de tu documento de identidad en la app (tipo, número, país de emisión). La identidad se confirma después mediante la verificación KYC con nuestro proveedor. Tipos de documento que puedes indicar - Pasaporte - Documento nacional de identidad - Permiso / tarjeta de residencia Requisitos - El documento debe estar en vigor y no caducado - El nombre y la fecha de nacimiento deben coincidir con lo que introdujiste en tu perfil - Sigue las instrucciones en pantalla durante Start KYC Verification No se aceptan - Documentos caducados - Permisos de conducir, salvo que la app los permita expresamente para tu país En cuentas de empresa, los accionistas y UBO que no operan el IBAN pueden tener que subir un pasaporte o documento de identidad (ambas caras). El representante legal que opera el IBAN completa una comprobación de identidad por vídeo. Si no estás seguro, pregunta a support@moneybeat.eu antes de enviar.

¿Verificación rechazada? Cómo solucionarlo e intentarlo de nuevo

Si el KYC o el KYB fue rechazado, a menudo es fácil de solucionar. Motivos habituales - Fotos borrosas o incompletas - Documento de identidad caducado - Desajuste de nombre o fecha de nacimiento con tu registro - Faltan páginas de un documento de empresa Si pedimos más documentos durante la revisión Nuestro equipo puede solicitar archivos adicionales en la app mientras se tramita tu solicitud. Es habitual. Abre Profile → Documents, lee la petición y sube lo solicitado. Compliance puede pedir justificación de domicilio u otros documentos cuando haga falta. Qué hacer tras un rechazo 1. Lee el email que te enviamos sobre el rechazo. 2. Inicia sesión y abre Profile → Documents. 3. Vuelve a enviar documentos más claros siguiendo los consejos de este centro de ayuda. 4. Escribe a support@moneybeat.eu si necesitas aclaraciones. Si la verificación se deniega tras la revisión, tu comisión de apertura se reembolsa según lo descrito en nuestra web.

Verifica tu cuenta de empresa (KYB)

El KYB de empresa se realiza durante la Account Activation (6 pasos). Consulta Cómo abrir una cuenta de empresa para el flujo completo. Paso 1: Información de la empresa (paso 2 de 6) Introduce razón social, TIN, actividad, fecha de constitución, domicilio social y perfil financiero. Envíalo para verificación. Paso 2: Administradores y titulares (paso 3 de 6) Añade representantes legales y titulares reales (25 %+). Para cada persona introduce datos personales, datos del documento, actividad, dirección de residencia escrita, rol, % de participación y autorización del IBAN. Envía los representantes para verificación. Paso 3: Verificación del teléfono (paso 4 de 6) Confirma el teléfono de la empresa con un código SMS enviado al representante legal. Paso 4: Documentos y verificación de personas (paso 5 de 6) - Representante legal que opera el IBAN: verificación de identidad por vídeo y declaración de residencia fiscal (firma por SMS) si procede - Accionistas / UBO que no operan la cuenta: subida del documento de identidad (pasaporte o DNI/NIE, ambas caras) - Poder si se requiere - Subidas de la empresa: escritura de constitución, certificado fiscal, escritura del órgano de administración - Firma electrónica por SMS de la declaración PEP y de la titularidad real (TIR) - Los representantes no españoles pueden firmar la ANR (declaración de residencia fiscal) Paso 5: Activar el IBAN (paso 6 de 6) Firma del contrato y consentimiento del proveedor SEFIDE. Durante la revisión Nuestro equipo puede pedir más documentos en la app. Súbelos cuando se te indique. Consultas: compliance@moneybeat.eu o support@moneybeat.eu.

Lista de comprobación de verificación de empresa

Usa esta lista junto con la guía Cómo abrir una cuenta de empresa. Información de la empresa (escrita en la app) - Razón social e identificación fiscal (TIN) - Actividad empresarial y fecha de constitución - Dirección del domicilio social - Perfil financiero (ingresos, capital, facturación) Administradores y titulares (escritos en la app) - Representante(s) legal(es) y UBO con participación del 25 %+ - Datos personales, datos del documento, dirección de residencia, rol, % de participación, autorización del IBAN Documentos de la empresa (subida en la app) - Escritura de constitución - Certificado de identificación fiscal - Escritura del órgano de administración vigente - Poder / facultad de firma (si procede) - Otros documentos si se solicitan en el desplegable Other documents Verificación de personas - Representante legal que opera el IBAN: comprobación de identidad por vídeo + declaración de residencia fiscal (SMS) si procede - Otros accionistas / UBO: subida del documento de identidad (pasaporte o DNI/NIE, ambas caras) Firma electrónica (código SMS) - Declaración PEP - Certificado de titularidad real (TIR) - Declaración de residencia fiscal ANR (representantes no españoles, si procede) Teléfono - Verificación por SMS del teléfono de la empresa / representante legal Estructuras complejas: escribe a compliance@moneybeat.eu.