El KYB de empresa se realiza durante la Account Activation (6 pasos). Consulta Cómo abrir una cuenta de empresa para el flujo completo.
Paso 1: Información de la empresa (paso 2 de 6)
Introduce razón social, TIN, actividad, fecha de constitución, domicilio social y perfil financiero. Envíalo para verificación.
Paso 2: Administradores y titulares (paso 3 de 6)
Añade representantes legales y titulares reales (25 %+). Para cada persona introduce datos personales, datos del documento, actividad, dirección de residencia escrita, rol, % de participación y autorización del IBAN. Envía los representantes para verificación.
Paso 3: Verificación del teléfono (paso 4 de 6)
Confirma el teléfono de la empresa con un código SMS enviado al representante legal.
Paso 4: Documentos y verificación de personas (paso 5 de 6)
- Representante legal que opera el IBAN: verificación de identidad por vídeo y declaración de residencia fiscal (firma por SMS) si procede
- Accionistas / UBO que no operan la cuenta: subida del documento de identidad (pasaporte o DNI/NIE, ambas caras)
- Poder si se requiere
- Subidas de la empresa: escritura de constitución, certificado fiscal, escritura del órgano de administración
- Firma electrónica por SMS de la declaración PEP y de la titularidad real (TIR)
- Los representantes no españoles pueden firmar la ANR (declaración de residencia fiscal)
Paso 5: Activar el IBAN (paso 6 de 6)
Firma del contrato y consentimiento del proveedor SEFIDE.
Durante la revisión
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