Verifica dell'identità

KYC per conti personali e KYB per conti aziendali.

Che cos'è la verifica dell'identità (KYC e KYB)?

Conosci il tuo cliente (KYC) e Conosci la tua azienda (KYB) sono controlli d'identità richiesti per i servizi di pagamento regolamentati. Perché facciamo questo - Ridurre le frodi e il riciclaggio di denaro - Rendere la piattaforma più sicura per tutti - Soddisfare i requisiti legali e normativi KYC è per conti personali. Inserisci i dettagli del tuo documento d'identità nell'app, quindi completa la verifica dell'identità con il nostro fornitore regolamentato (SEFIDE). I residenti fiscali non spagnoli devono anche firmare una dichiarazione di residenza fiscale. KYB è per conti aziendali. Verifichiamo l'azienda, i direttori, i beneficiari effettivi, i documenti societari e l'identità del rappresentante (controllo video per la persona che gestisce l'IBAN). Durante la revisione, il nostro team potrebbe richiedere ulteriori documenti nell'app. Apri Profilo → Documenti e segui le istruzioni. Vedi Carica documenti nella scheda Documenti. La maggior parte dei clienti verifica una sola volta. Potrebbe essere richiesto nuovamente se i dettagli importanti cambiano.

Verifica la tua identità per un account personale

La KYC personale avviene durante l'Attivazione dell'Account dopo la registrazione. Vedi Come aprire un account personale per il flusso completo. Passo 1: Inserisci i tuoi dettagli (step 2 onboarding) In Dettagli del cliente digita: - Informazioni personali (nome, nazionalità, data di nascita, reddito, stato PEP) - Dettagli del documento d'identità: tipo (carta d'identità, passaporto o carta di soggiorno), numero del documento, paese di emissione - Attività professionale - Indirizzo di residenza (via, numero, codice postale, città) Passo 2: Verifica il tuo telefono (step 3 onboarding) Conferma il tuo telefono registrato con un codice SMS usa e getta. Passo 3: Conferma KYC e indirizzo (step 4 onboarding) Tocca Inizia Verifica KYC e segui i passi sullo schermo con il nostro fornitore di identità. - Se non sei residente fiscale in Spagna: dopo la KYC completi la dichiarazione di residenza fiscale (firma elettronica tramite codice SMS). Questo conferma che non sei residente fiscale in Spagna. - Se sei residente fiscale in Spagna: completa Inizia Verifica KYC soltanto. Passo 4: Attiva IBAN (step 5 onboarding) Firma il contratto dell'account e completa il consenso all fornitore SEFIDE tramite codice SMS. Se il nostro team richiede di più Durante la revisione, la compliance potrebbe richiedere documenti aggiuntivi nell'app, inclusa la prova di indirizzo se necessario. Apri Profilo → Documenti e carica ciò che viene richiesto. Riceverai un'email quando la verifica è approvata o se abbiamo bisogno di ulteriori informazioni.

Quali documenti d'identità puoi usare?

Durante l'onboarding personale, inserisci i dettagli del tuo documento d'identità nell'app (tipo, numero, paese di emissione). L'identità verrà quindi confermata tramite verifica KYC con il nostro fornitore. Tipi di documenti che puoi inserire - Passaporto - Carta d'identità nazionale - Permesso di soggiorno / carta di soggiorno Requisiti - Il documento deve essere valido e non scaduto - Nome e data di nascita devono corrispondere a quanto inserito nel tuo profilo - Segui le istruzioni sullo schermo durante Inizia la verifica KYC Non accettati - Documenti scaduti - Patenti di guida, a meno che l'app non le consenta specificamente per il tuo paese Per i conti aziendali, gli azionisti e i beneficiari effettivi (UBO) che non operano l'IBAN potrebbero dover caricare un passaporto o un documento d'identità (entrambi i lati). Il rappresentante legale che gestisce l'IBAN completa un controllo dell'identità video. Se non sei sicuro, chiedi a support@moneybeat.eu prima di inviare.

Verifica fallita? Come risolverlo e riprovare.

Se KYC o KYB è stato rifiutato, è spesso facile da sistemare. Motivi comuni - Foto sfocate o incomplete - Documento d’identità scaduto - Nome o data di nascita non corrispondono alla tua registrazione - Pagine mancanti da un documento aziendale Se chiediamo ulteriori documenti durante la revisione Il nostro team potrebbe richiedere file aggiuntivi nell'app mentre la tua domanda è in fase di elaborazione. Questo è normale. Apri Profilo → Documenti, leggi la richiesta e carica quanto richiesto. Il compliance potrebbe richiedere una prova di indirizzo o altri documenti quando necessario. Cosa fare dopo un rifiuto 1. Leggi l'email che ti abbiamo inviato riguardo al rifiuto. 2. Accedi e apri Profilo → Documenti. 3. Reinvia documenti più chiari utilizzando i suggerimenti di questo centro assistenza. 4. Invia un'email a support@moneybeat.eu se hai bisogno di chiarimenti. Se la verifica viene rifiutata dopo la revisione, la tua commissione di apertura ti sarà rimborsata come descritto sul nostro sito web.

Verifica il tuo account aziendale (KYB)

Business KYB avviene durante Attivazione dell'Account (6 passaggi). Vedi Come aprire un conto aziendale per il flusso completo. Passaggio 1: Informazioni sulla società (passaggio 2 di 6) Inserisci il nome legale, il TIN, l'attività, la data di costituzione, la sede legale e il profilo finanziario. Invia per verifica. Passaggio 2: Amministratori e proprietari (passaggio 3 di 6) Aggiungi i rappresentanti legali e i beneficiari effettivi (25%+). Per ogni persona inserisci i dettagli personali, i dettagli dell'ID, l'attività, l'indirizzo di residenza digitato, il ruolo, la % di proprietà e l'autorizzazione IBAN. Invia i rappresentanti per verifica. Passaggio 3: Verifica del telefono (passaggio 4 di 6) Conferma il telefono dell'azienda con un codice SMS inviato al rappresentante legale. Passaggio 4: Verifica documenti e persone (passaggio 5 di 6) - Rappresentante legale che opera l'IBAN: verifica dell'identità video e dichiarazione di residenza fiscale (firma SMS) se applicabile - Azionisti / UBO che non operano il conto: carica documento d'identità (passaporto o ID, entrambi i lati) - Procura se richiesta - Caricamenti aziendali: statuti di costituzione, certificato del TIN, atto dell'organo amministrativo - Firma dichiarazione PEP e proprietà benefica (TIR) elettronicamente tramite SMS - Rappresentanti non spagnoli possono firmare ANR (dichiarazione di residenza fiscale) Passaggio 5: Attiva IBAN (passaggio 6 di 6) Firma del contratto e consenso del fornitore SEFIDE. Durante la revisione Il nostro team potrebbe richiedere ulteriori documenti nell'app. Carica quando richiesto. Domande: compliance@moneybeat.eu o support@moneybeat.eu.

Elenco di controllo per la verifica aziendale

Usa questa checklist con la Guida su come aprire un conto aziendale. Informazioni aziendali (inserite nell'app) - Ragione sociale e codice fiscale (TIN) - Attività commerciale e data di costituzione - Indirizzo della sede legale - Profilo finanziario (reddito, capitale, fatturato) Direttori e proprietari (inseriti nell'app) - Rappresentante legale(i) e UBO con possesso del 25% o più - Dati personali, dettagli identificativi, indirizzo di residenza, ruolo, percentuale di proprietà, autorizzazione IBAN Documenti aziendali (carica nell'app) - Statuto - Certificato di identificazione fiscale - Atto dell'organo amministrativo attuale - Procura / potere di firma (se applicabile) - Altri documenti se richiesti nel menu a discesa Altri documenti Verifica delle persone - Rappresentante legale che opera l'IBAN: verifica dell'identità video + dichiarazione di residenza fiscale (SMS) se applicabile - Altri azionisti / UBO: caricamento del documento d'identità (passaporto o documento d’identità, entrambi i lati) Firma elettronica (codice SMS) - Dichiarazione PEP - Certificato di proprietà benefica (TIR) - Dichiarazione di residenza fiscale ANR (rappresentanti non spagnoli, se applicabile) Telefono - Verifica SMS per telefono aziendale / rappresentante legale Strutture complesse: email compliance@moneybeat.eu.