Know Your Customer (KYC) und Know Your Business (KYB) sind Identitätsprüfungen, die für regulierte Zahlungsdienste vorgeschrieben sind.
Warum wir das tun
- Betrug und Geldwäsche reduzieren
- Die Plattform für alle sicherer machen
- Gesetzliche und regulatorische Anforderungen erfüllen
KYC gilt für Privatkonten. Sie geben die Daten Ihres Ausweisdokuments in der App ein und schließen anschließend die Identitätsprüfung mit unserem regulierten Anbieter (SEFIDE) ab. Personen ohne spanischen Steuerwohnsitz unterzeichnen außerdem eine Erklärung zum Steuerwohnsitz.
KYB gilt für Geschäftskonten. Wir prüfen das Unternehmen, Geschäftsführer, wirtschaftlich Berechtigte, Firmendokumente und die Identität des Vertreters (Videoprüfung für die Person, die die IBAN nutzt).
Während der Prüfung kann unser Team weitere Dokumente in der App anfordern. Öffnen Sie Profile → Documents und folgen Sie den Anweisungen. Siehe Dokumente im Tab Documents hochladen.
Die meisten Kunden werden einmal verifiziert. Eine erneute Prüfung kann nötig sein, wenn sich wichtige Angaben ändern.